2008年中国私人理财业市场分析及发展趋势市场分析及发展趋势研究报告
第一部分 行业发展概况
第一章 中国个人理财发展概况1
第一节 个人理财基本情况1
一、个人理财定义1
二、个人理财的KISS法则1
三、个人理财处理安排1
四、个人理财目标分类1
第二节 个人理财宏观环境分析2
一、2007年1-9月工业生产分析2
二、2007年1-9月社会消费分析3
三、2007年1-9月固定资产投资分析及市场发展趋势研究报告4
四、2007年1-9月对外贸易分析6
五、2007年1-9月居民消费价格指数7
第三节 个人理财政策环境分析12
一、基金新政解读12
二、货币政策分析18
三、各国维护金融稳定的法规政策24
四、商业银行个人理财业务管理分析31
第二章 世界个人理财发展分析44
第一节 美国商业银行理财业务发展分析44
一、银行理财业务的组织架构45
二、理财业务的服务和产品47
三、理财业务的主要模式48
四、理财业务的流程48
第二节 加拿大个人理财业的发展分析49
一、加拿大个人理财业的进程49
二、加拿大个人理财业的特点51
三、加拿大个人理财对我国的启示52
第三节 其他国家个人理财市场发展分析53
一、德国网络银行的作用53
二、日本私人理财业务发展54
三、法国家庭理财市场分析56
四、新加坡家庭理财市场分析57
五、韩国家庭理财市场分析59
六、英国家庭理财市场分析62
七、南非家庭理财市场分析64
八、比利时家庭理财市场分析65
第二部分 行业市场现状
第三章 中国个人理财市场分析69
第一节 中国个人理财市场现状分析69
一、个人理财市场概况69
二、个人理财市场的规模71
三、个人理财市场状态74
四、2007年个人理财流行观念77
第二节 中国个人理财市场变化分析79
一、学历收入年龄左右理财观79
二、国人理财的偏好分析80
三、国人理财存在的顾忌分析81
四、对理财产品的了解程度分析82
第三节 理财规划师市场分析83
一、我国理财规划师队伍的现状83
二、理财规划师的具体职责84
三、理财规划师的作用84
四、理财规划师培训市场状况85
第四节 农村个人理财的障碍与对策分析85
一、农村个人理财现状85
二、农村个人理财的障碍86
三、农村个人理财的对策87
第四章 中国个人理财形态分析89
第一节 中国个人理财市场分布及理财信心分析89
一、具有理财能力的人群分布89
二、中国个人理财信心分析89
三、理财者对投资理财产品的期望92
第二节 国人投资理财观念分析93
一、认为赚钱是第一位的比例93
二、认为该把钱存银行的比例93
三、认为节 俭是理财关键的比例95
四、不相信银行顾问的比例96
五、认为自己没有时间的比例96
第三节 个人理财信息的来源及影响98
一、理财者理财信息的来源渠道98
二、来源渠道对最终决策的影响99
第五章 中国个人理财行为分析100
第一节 中国个人理财分年龄状况100
一、人生各年龄段理财分析100
二、20-40年龄段的置业理财111
三、不同年龄段的人理财策略114
第二节 不同收入群个人理财状况115
一、年收入5万元以下理财状况115
二、中等收入阶层理财状况116
三、高等收入阶层理财状况117
第三节 不同区域个人理财市场分析118
一、上海投资理财人群调查118
二、北京、上海、深圳理财人群比较124
第三部分 行业产品分析
第六章 个人理财产品分析131
第一节 银行个人理财产品分析131
一、2007年1-9月银行理财市场热点131
二、国内银行业理财业务的开展情况132
三、银行个人理财产品的供需分析135
四、中外资银行外币理财大盘点141
五、银行理财产品收益率调查143
六、银行理财业务监管分析145
七、银行理财业务发展路径选择152
第二节 保险理财市场发展分析153
一、投连险和基金的区别153
二、农村保险理财市场现状156
三、社会保险认识误区分析158
四、寿险产品在个人理财中的不足160
五、财产保险在个人理财中的优势和不足161
第三节 基金理财市场发展分析163
一、基金理财知识163
二、中低收入家庭的基金理财166
三、“定投”频繁操作的影响分析167
四、基金理财高收益的挑战168
五、2007年基金排行分析169
第四节 楼市理财市场发展分析171
一、2007年1-9月中国房地产市场状况171
二、中国房地产的市场政策分析177
三、楼市“寒流”下的投资理财分析179
四、房产在个人理财中的优势与不足182
第五节 外汇理财市场发展分析186
一、2007年1-8月外汇市场状况186
二、外汇理财产品价值分析191
三、选择外汇理财产品的策略193
四、美元走势对外汇理财的影响197
第六节 期货理财市场发展分析199
一、2007年1-10月期货市场分析199
二、期货理财市场发展状况207
三、期权在个人理财中的不足209
第七节 股市理财市场发展分析210
一、2007年1-8月股票市场分析210
二、中国股市规模远景分析224
三、股市理财市场风险分析233
第八节 其他理财产品市场分析235
一、信托理财产品分析235
二、普通纪念金属币在个人理财中的优势与不足237
三、金银纪念币在个人理财中的优势与不足241
四、黄金在个人理财中的优势与不足247
五、古玩在个人理财中的优势253
六、彩票在个人理财中的优势与不足256
第四部分 行业市场竞争
第七章 个人理财市场竞争分析261
第一节 个人理财市场竞争现状261
一、上班族投资理财比较分析261
二、外汇理财竞争升级265
三、国际风险投资积极进入266
第二节 我国理财市场竞争格局分析267
一、理财新品种层出不穷267
二、理财市场亟待监管269
三、银行理财的竞争焦点271
第三节 个人理财市场产品的竞争分析275
一、中外理财产品竞争分析275
二、国内个人理财产品市场竞争278
第四节 银行的个人理财业务竞争分析283
一、工行深圳分行个人理财业务的转变283
二、中信银行个人理财业务的整合283
三、荷兰银行瞄准个人理财高端市场284
四、光大银行领跑国内个人理财市场285
第五部分 行业趋势及策略
第八章 个人理财市场发展趋势287
第一节 个人理财市场走势分析287
一、黄金期货成个人理财“新宠”287
二、私人银行的兴起288
三、百姓投资理财的走势289
四、投资者心理变化分析292
第二节 国内银行个人理财业务趋势293
一、业务平台的发展趋势294
二、服务网点的发展趋势294
三、服务方向的转变295
第三节 中国金融理财市场发展趋势296
一、进入黄金10年阶段296
二、各类金融机构理财市场的竞争297
三、中国理财市场价值链的变化298
四、法律与监管的重要作用299
第九章 个人理财发展策略分析301
第一节 商业银行个人理财业务的营销策略301
一、水平营销理论及其运用301
二、个人理财业务水平营销的实施304
三、商业银行个人理财业务发展策略308
第二节 个人理财的发展策略分析318
一、个人理财领域的潜规则分析318
二、个人理财业务市场的拓展分析320
三、个人理财业务的挑战及对策321
四、个人理财业务市场的竞争战略322
第三节 代客境外理财业务的风险分析324
一、代客境外理财业务的内涵325
二、代客境外理财业务的操作流程325
三、代客境外理财产品的风险分析326
四、提高代客境外理财风险能力的对策330
第四节 个人理财投资策略分析332
一、个人理财投资现状分析332
二、个人理财的投资方向334
三、个人理财投资工具分析337
四、2008年个人理财投资机会338
图表目录
图表：1999年8月-2007年9月工业增加值月度同比增长率3
图表：1999年8月-2007年9月社会消费品零售总额月度同比增长率4
图表：1999年1-8月-2007年1-9月固定资产投资完成额月度累计同比增长率6
图表：1999年8月-2007年9月出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率7
图表：1999年8月-2007年9月居民消费价格指数8
图表：1999年8月-2007年9月工业品出厂价格指数9
图表：1999年8月-2007年9月货币供应量月度同比增长率11
图表：1998年至2006年中国基金市场规模变动情况13
图表：美国共同基金规模与费率关系14
图表：基金资产变动与管理费用的关系15
图表：有关国家中央银行金融稳定政策目标26
图表：银行向客户提供标准化服务框架46
图表：加拿大注册金融理财师的数量增长图51
图表：加拿大CFP的从业情况52
图表：国内居民金融资产规模和个人理财市场规模74
图表：国内个人理财市场构成74
图表：影响个人理财市场的三大因素76
图表：上海理财人群性别比例119
图表：深圳理财人群性别比例119
图表：上海理财人群年龄分布119
图表：深圳理财人群年龄分布120
图表：上海理财人群学历分布120
图表：上海理财人群职业分布121
图表：上海理财人群职务构成121
图表：上海理财人群家庭组成情况122
图表：上海理财人群月收入分布122
图表：上海理财人群关注的消费领域123
图表：上海理财人群关注的投资工具124
图表：深圳、上海、北京不同性别理财人群比较125
图表：深圳、上海、北京不同年龄理财人群分布125
图表：深圳、上海、北京不同学历人群分布125
图表：深圳、上海、北京理财人群家庭组成情况比较127
图表：深圳、上海、北京理财人群消费倾向差异127
图表：深圳、上海、北京理财人群对投资领域的关注差异128
图表：2006年各商业银行人民币理财产品发行情况136
图表：2006年-2007年4月我国商业银行新推人民币理财产品数139
图表：几种常见的不同金融产品的收益率及风险水平比较141
图表：2007年1月外汇市场汇率变化186
图表：2007年1月银行间外汇市场期末加权平均汇率186
图表：2007年2月外汇市场汇率变化187
图表：2007年2月银行间外汇市场期末加权平均汇率187
图表：2007年3月外汇市场汇率变化187
图表：2007年3月银行间外汇市场期末加权平均汇率188
图表：2007年4月外汇市场汇率变化188
图表：2007年4月银行间外汇市场期末加权平均汇率188
图表：2007年5月外汇市场汇率变化189
图表：2007年5月银行间外汇市场期末加权平均汇率189
图表：2007年6月外汇市场汇率变化189
图表：2007年6月银行间外汇市场期末加权平均汇率190
图表：2007年7月外汇市场汇率变化190
图表：2007年7月银行间外汇市场期末加权平均汇率190
图表：2007年8月外汇市场汇率变化191
图表：2007年8月银行间外汇市场期末加权平均汇率191
图表：2007年1月各交易所期货交易量199
图表：2007年1月期货市场变化200
图表：2007年2月各交易所期货交易量200
图表：2007年2月期货市场变化201
图表：2007年3月各交易所期货交易量201
图表：2007年3月期货市场变化201
图表：2007年4月各交易所期货交易量202
图表：2007年4月期货市场变化202
图表：2007年5月各交易所期货交易量203
图表：2007年5月期货市场变化203
图表：2007年6月各交易所期货交易量204
图表：2007年6月期货市场变化204
图表：2007年7月各交易所期货交易量205
图表：2007年7月期货市场变化205
图表：2007年8月各交易所期货交易量205
图表：2007年8月期货市场变化206
图表：2007年9月期货市场变化206
图表：2007年10月期货市场变化206
图表：2007年1月股票市场分析210
图表：2007年1月股票市场筹资额210
图表：2007年1月股票市场成交额211
图表：2007年1月沪深股市指数走势211
图表：2007年1月股票市价总值211
图表：2007年2月股票市场分析212
图表：2007年2月股票市场筹资额212
图表：2007年2月股票市场成交额212
图表：2007年2月沪深股市指数走势213
图表：2007年2月股票市价总值213
图表：2007年3月股票市场分析213
图表：2007年3月股票市场筹资额214
图表：2007年3月股票市场成交额214
图表：2007年3月沪深股市指数走势214
图表：2007年3月股票市价总值215
图表：2007年4月股票市场分析215
图表：2007年4月股票市场筹资额215
图表：2007年4月股票市场成交额216
图表：2007年4月沪深股市指数走势216
图表：2007年4月股票市价总值216
图表：2007年5月股票市场分析217
图表：2007年5月股票市场筹资额217
图表：2007年5月股票市场成交额217
图表：2007年5月沪深股市指数走势218
图表：2007年5月股票市价总值218
图表：2007年6月股票市场分析218
图表：2007年6月股票市场筹资额219
图表：2007年6月股票市场成交额219
图表：2007年6月沪深股市指数走势219
图表：2007年6月股票市价总值220
图表：2007年7月股票市场分析220
图表：2007年7月股票市场筹资额221
图表：2007年7月股票市场成交额221
图表：2007年7月沪深股市指数走势221
图表：2007年7月股票市价总值222
图表：2007年8月股票市场分析222
图表：2007年8月股票市场筹资额223
图表：2007年8月股票市场成交额223
图表：2007年8月沪深股市指数走势223
图表：2007年8月股票市价总值224
图表：外汇理财、人民币理财与境外理财大比拼275
图表：美国理财产品分析276
图表：美国3A级别的银行和金融的利率276
图表：巴西国债收益率与美国国债比较277
图表：垂直营销和水平营销的区别301
图表：水平营销案例分析305
图表：我国商业银行理财产品实施水平营销产生的创意307
图表：商业银行个人理财业务服务流程315
图表：代客境外理财产品操作步骤326
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